Investissement

Comment faire le point sur vos finances personnelles?

Téléchargez la version PDF (pdf - 527 Ko)Ce lien s'ouvrira dans une nouvelle fenêtreMise à jour effectuée le 17 juin 2022

  • Avez-vous récemment fait le bilan de vos finances personnelles?
  • À combien s'élèvent vos dettes, vos épargnes et vos investissements?
  • Avez-vous déjà pris le temps de bien identifier l'ensemble de vos revenus et de vos dépenses?
  • Avez-vous des objectifs précis pour épargner ou investir?
  • Si vous aviez à choisir un représentant, sauriez-vous comment le faire?
  • Si vous avez déjà un représentant avec qui vous faites affaire, savez-vous comment bénéficier de son expertise?

Si vous ne connaissez pas la réponse à certaines de ces questions, ou si une ou des réponses ne vous conviennent pas, ce guide peut vous aider.

Comment choisir vos placements?

Téléchargez la version PDF (pdf - 1 Mo)Ce lien s'ouvrira dans une nouvelle fenêtreMise à jour effectuée le 17 juin 2022 

Rappelez-vous la dernière fois où vous avez investi, par exemple en contribuant à votre REER. Répondez ensuite aux questions suivantes :

  • Dans quel type de placement avez-vous investi (actions, obligations, etc.)?
  • Est-ce que le montant que vous avez investi et le rendement sont garantis?
  • Si oui, qui offre ces garanties? Quelles sont les conditions pour récupérer votre argent?
  • Quel est le rendement prévu?
  • Quel sera l'impôt à payer sur le rendement obtenu?
  • Est-ce qu'il existe d'autres possibilités de placements qui auraient pu mieux répondre à vos besoins?

Plusieurs personnes investissent et ne peuvent pas répondre à ces questions. Pourtant, c'est de VOTRE argent qu'il s'agit! Avant d'investir, investiguez!