Les fraudes liées aux cryptoactifs
Les cryptoactifs suscitent un intérêt grandissant. Toutefois, cet engouement attire aussi des fraudeurs prêts à exploiter, par le biais de propositions convaincantes ou de soi-disant opportunités en or, les investisseurs naïfs. Il est crucial de savoir repérer les arnaques pour protéger votre argent et éviter les pièges.
Comprendre la fraude liée aux cryptos
Une fraude liée aux cryptoactifs survient lorsqu’un fraudeur profite de l’attrait croissant pour les cryptos afin de vous faire miroiter des rendements rapides et élevés, pour éventuellement disparaître avec vos fonds. Bien souvent, il utilise des stratégies bien pensées – publicités séduisantes, sollicitations sur les réseaux sociaux, et même l’utilisation d’influenceurs – pour vous inciter à investir. Ces arnaques sont souvent menées par des individus ou des groupes organisés, structurés et très habiles pour manipuler les investisseurs. Leur objectif est de soutirer toujours plus d’argent avant de disparaître, laissant leurs victimes avec des pertes considérables.
Les signes qui devraient vous alerter
Avec leur potentiel de rendements élevés et leur caractère innovant, les cryptos attirent de plus en plus d’investisseurs. Cependant, cet engouement a aussi ouvert la voie à des tentatives de fraude. Celles-ci se présentent sous diverses formes et il est crucial de savoir les identifier pour se protéger et éviter de perdre de l’argent.
Voici quelques signes qui peuvent vous aider à repérer une tentative de fraude :
Les publicités accrocheuses offrant formations, conseils et promesses de rendements irréalistes
Les arnaques sur les réseaux sociaux sont souvent accompagnées de publicités attrayantes proposant des formations et des conseils pour devenir, en peu de temps, un expert en cryptos. Derrière ces propositions, les fraudeurs cherchent à établir un premier contact et à gagner votre confiance. Leur objectif est de vous soutirer des informations personnelles et le maximum d’argent en vous incitant à suivre leurs recommandations ou acheter leurs services.
L’aide et les conseils d’un présumé nouvel ami rencontré en ligne
Ce type de fraude commence souvent par une rencontre en ligne sur une application de rencontre ou un réseau social. Un prétendu « ami » engage la conversation en parlant de passe-temps ou d’intérêts communs. Puis, après quelques échanges agréables, la personne vous parle de ses investissements dans des cryptos et les rendements élevés qu’elle aurait obtenus. Petit à petit, elle construit une relation de confiance et vous offre de l’aide pour que vous puissiez également profiter de placements à haut rendement. Souvent, il s’agit de placements dans des cryptos sur une plateforme qui semble légitime et crédible, mais qui s’avère frauduleuse. Finalement, ce « nouvel ami » disparaît avec votre argent et vous vous retrouvez sans recours.
La promesse de participer au lancement d’une nouvelle crypto avec des rendements potentiellement élevés
Les premières émissions de cryptoactifs ou de jetons, communément appelées « ICO » (pour Initial Coin Offering) sont des formes d’investissement à très haut risque et, très volatiles. Bien que certains de ces projets soient légitimes, de nombreux autres se sont avérés frauduleux. Les fraudeurs utilisent souvent ces nouvelles émissions pour attirer les investisseurs en leur promettant des rendements faramineux, avant de disparaître avec l’argent.
L’incitation à transférer des cryptos d’une plateforme à une autre
Les fraudeurs peuvent d’abord vous convaincre d’acheter des cryptos sur une première plateforme, puis, après avoir faussement construit une relation de confiance, vous persuadent que transférer ces actifs vers une autre plateforme augmentera vos rendements. La deuxième plateforme, soi-disant plus performante, est en réalité frauduleuse et affiche de faux résultats. Une fois le transfert effectué, vos cryptos sont volés et il vous sera impossible de les récupérer.
Des fraudeurs qui cherchent à gagner votre confiance
Les fraudeurs ont souvent recours à des stratégies psychologiques pour gagner votre confiance. Si vous êtes hésitant, ils peuvent commencer par vous inviter à investir un petit montant. Pour vous rassurer, ils vous permettront de retirer vos fonds, y compris les prétendus gains. Une fois cette confiance établie, les fraudeurs useront de tous les moyens pour vous convaincre d’investir davantage. Puis, lorsque vous tenterez de retirer de gros montants, ils invoqueront toutes sortes de frais et de délais. Éventuellement, la plateforme et les fraudeurs disparaîtront avec votre argent.
Fin de l'avertissmentTrucs et astuces pour se protéger
Avec la popularité croissante des cryptos, il est devenu de plus en plus difficile de distinguer les offres légitimes des tentatives de fraude. Toutefois, en restant vigilant et en prenant quelques précautions simples, vous pourrez protéger vos investissements et éviter les pièges courants. Voici quelques conseils pour vous y aider :
- Méfiez-vous des promesses de rendements irréalistes. Un rendement élevé sans risque, ça n’existe pas. Si une offre semble trop belle pour être vraie, c’est probablement une arnaque.
- Assurez-vous que la personne qui vous contacte et la plateforme de négociation de cryptoactifs sont inscrites auprès de l’AMF. Utilisez les coordonnées se trouvant au registre pour communiquez avec la personne, afin de valider son identité.
- Refusez les transferts de cryptos vers des plateformes non inscrites auprès de l’AMF.
- Soyez vigilant si la plateforme n’est pas localisée au Canada. Méfiez-vous des entreprises sans adresse civique au Canada ou des personnes qui vous contactent depuis l’étranger.
- Prenez le temps de réfléchir. Avant d’investir, assurez-vous d’avoir toutes les informations nécessaires et de bien comprendre les risques.
- Évitez les investissements proposés sur les réseaux sociaux. Ne cédez pas aux sollicitations d’inconnus sur les réseaux sociaux, surtout si vous ne les avez pas contactés vous-même.
- Ne partagez jamais vos informations confidentielles. Ne confiez jamais vos mots de passe ou l’accès à votre ordinateur à qui que ce soit, en particulier à un inconnu qui prétend vouloir vous aider à investir.
- Effectuez vos propres recherches. Consultez plusieurs sources fiables et n’hésitez pas à contacter l’AMF pour vérifier la légitimité d’une plateforme ou d’une offre.
Que faire en cas de fraude
Gardez en tête qu’être victime d’une fraude peut arriver à n’importe qui, ne vous culpabilisez pas. Les arnaques dans le domaine des cryptos reposent fréquemment sur des promesses de rendements exceptionnels, utilisant la méconnaissance ou l’excitation autour de ces nouvelles technologies pour manipuler les investisseurs.
- Consultez la page Victime d’une fraude pour savoir quoi faire et contactez l’AMF si la fraude implique de soi-disant placements.
- Vous devez également couper tout contact avec la ou les personnes impliquées et cesser tout envoi d’argent.
Des ressources vous permettant de rester vigilant
- Nos mises en garde : consultez la liste de sites Internet et de compagnies exerçant des activités d’investissement à risque élevé, potentiellement en infraction aux lois et règlements administrés par l’AMF.
- Nos communiqués de presse : l’AMF informe la population contre des entreprises ou des individus à prendre garde lorsque des investisseurs québécois risquent d’être floués.
- Notre centre d’information : les agents du centre d’information de l’AMF peuvent vous assister dans vos démarches pour obtenir l’information que vous devriez connaître avant d’investir.