Un soir, après avoir couché les enfants, Laura propose à Maxime de revoir le budget familial. Elle a entendu parler d’outils pratiques sur le site de l’AMF, comme les grilles budgétaires. Ils s’installent à la table de la cuisine pour noter leurs revenus et leurs dépenses. Puis, à l’aide du simulateur SimulR Ce lien s'ouvrira dans une nouvelle fenêtre, ils obtiennent une estimation des montants à épargner pour conserver environ 70 % de leur revenu à la retraite.

Laura et Maxime déterminent leur profil d’investisseur pour choisir des placements adaptés à leur réalité. Ils choisissent de commencer modestement, en automatisant un virement mensuel vers un REER. Ce n’est pas un gros montant, mais en commençant tôt et en misant sur la régularité, ils pourront tirer profit de l’effet des intérêts composés pour faire croître leur épargne.

Leur objectif est simple : commencer doucement, mais de façon constante.

Ils décident de fixer une date chaque année pour revoir leur situation financière. Une habitude simple qui leur permettra de suivre l’évolution de leur situation sans se surcharger.

Dans cette démarche, ils réalisent que choisir un professionnel certifié et utiliser les bons outils peut les aider à prendre des décisions alignées sur leurs objectifs à long terme.

Prendre soin de ses finances

Malgré une routine familiale qui reste chargée, Laura et Maxime ont réussi à intégrer la gestion de leurs finances dans leur quotidien grâce à quelques ajustements et un plan clair.  Finalement, s’occuper de ses finances, c’est moins compliqué qu’on le pense.