Réponses a et b: Faux. La rente assurée et la rente viagère ne permettent pas au rentier de maintenir son pouvoir d’achat. La rente assurée est une combinaison de rente viagère et d’assurance vie. Au décès du rentier, le capital d’assurance vie est versé au bénéficiaire ou à la succession. La rente viagère répond au besoin de recevoir un revenu toute sa vie, et l’assurance vie assure la liquidité nécessaire pour régler la succession ou pour maintenir le niveau de vie du bénéficiaire.

Réponse c: Bonne réponse. Investir 40 % de son argent dans une rente répond au besoin de Glenn de recevoir un revenu toute sa vie et en placer 60 % dans un fonds équilibré donne le potentiel de croissance des actions et la sécurité d’un revenu fixe. Ce choix de placement répond aux besoins de Glenn.

Réponse d: Faux. Bien qu’investir 40 % de son argent dans une rente réponde au besoin de Glenn, en placer 60 % dans un fonds d’actions est trop risqué pour un retraité comme lui qui veut s’assurer de recevoir un revenu conforme à ses besoins pour le reste de sa vie.

Références

Manuel de préparation: Fonds distincts et rentes, 3^eédition, 2016, section 1.3.2

Classification dans le tableau d’évaluation de la compétence: 3.1 Proposer une recommandation adaptée à la situation et aux besoins du client.

Fonds distincts et rentes

Compétence : Recommander des fonds distincts, des rentes individuelles et des régimes de rentes collectives adaptés à la situation et aux besoins des clients

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