Réponse a : Faux. Le questionnaire sur les renseignements médicaux a déjà été rempli dans la proposition soumise à la compagnie d'assurance. L'illustration de police signée n'est pas requise pour ce type de police, une assurance vie temporaire 20 ans. Les polices sensibles au rendement de placement comme les polices d'assurance vie universelle ou vie entière avec participations requièrent cependant que le titulaire de police signe l'illustration, en indiquant qu'il en comprend les limitations.

Réponse b : Faux. La section des commentaires du représentant a déjà été complétée dans la proposition soumise à la compagnie d'assurance.

Réponse c : Faux. Le représentant ne doit pas expédier la police par la poste ni la remettre à qui que ce soit d'autre que le proposant. En ayant une rencontre personnelle avec celui-ci, le représentant peut vérifier qu'il n'y a pas eu de changement important de nature à modifier l'assurabilité de la personne à assurer.

Réponse d : Bonne réponse. Pour terminer le processus de remise de la police, le représentant doit rencontrer le client, obtenir la prime après avoir examiné le contrat en détail avec lui, obtenir la déclaration d'assurabilité et l'accusé de réception de la police.

Références

Manuel de préparation: Assurance vie, 3^e édition, 2016, section 9.9.1

Classification dans le tableau d’évaluation de la compétence: 3.3 Établir les exigences à respecter pour mettre en place la recommandation.

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Assurance vie

Compétence : Recommander des produits individuels et collectifs d’assurance vie adaptés à la situation et aux besoins des clients

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