Conseils en ligne - Les ACVM précisent leurs attentes à l'égard des gestionnaires de portefeuille
Valeurs mobilières
Les développements technologiques dans le secteur financier s'effectuent à grande vitesse et constituent une priorité en matière de développement réglementaire pour l'Autorité des marchés financiers. Sans renier les bienfaits de ces développements sur les marchés financiers, nous avons le devoir de nous pencher sur les différents risques qui peuvent affecter la confiance et la protection des investisseurs.
Dans un avis publié aujourd'hui et auquel a contribué le personnel de l'Autorité, les ACVM rappellent aux gestionnaires de portefeuille l'obligation de l'intervention du représentant-conseil dans l'analyse de la convenance du produit au client. On y précise également les éléments sur lesquels le personnel des ACVM portera son analyse du modèle d'affaires.
Cet avis devrait contribuer à briser une certaine perception à l'effet que le modèle de conseil sans représentant, ou robot-conseiller, est permis au Canada.