Attention ! Les données entrées dans cet outil ne seront pas conservées. Nous vous recommandons d'imprimer ce bilan financier lorsqu'il sera complété.

Vos avoirs

Dans la section « VOS AVOIRS », portez une attention particulière aux montants à inscrire pour la valeur de vos régimes enregistrés comme les REER. Les montants que vous retirez de ces régimes s'ajoutent à vos revenus et vous devez alors payer de l'impôt. Inscrivez les montants nets d'impôts. Il est normal que vous ne connaissiez pas le montant exact d'impôt à payer. Vous pouvez demander l'aide d'un représentant.

Vos avoirs	Vous	Votre conjoint
Total de vos avoirs	0,00 $	0,00 $
Total pour les deux conjoints	0,00 $
Argent comptant
Comptes de chèques ou d’épargne
Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)
REER / FERR / CRI / FRV*
Valeur de rachat - assurance vie
Placements non enregistrés**
Régime de retraite avec votre employeur
Immeuble(s) (maison, chalet ou autre)
Biens commerciaux (équipement, inventaire, etc.)
Véhicules
Autres actifs

Vos dettes

Dans la section « VOS DETTES », n'oubliez pas d'inscrire les achats que vous faites en payant un certain montant chaque mois. Par exemple, si vous venez d'acheter un téléviseur en le payant à raison de 20 $ par mois pendant 36 mois, vous devez inscrire le solde de cette dette, par exemple 720 $.

Vos dettes	Vous	Votre conjoint	Taux d’intérêt***
Total de vos dettes	0,00 $	0,00 $
Total pour les deux conjoints	0,00 $
Solde de cartes de crédit
Solde de marges de crédit
Solde d’emprunts personnels
Solde d’emprunts autos
Solde de l’hypothèque
Solde de prêt étudiant
Autres dettes

Valeur nette (avoirs moins dettes)	0,00 $	0,00 $
Valeur nette pour les deux conjoints	0,00 $

Cette grille pour le bilan doit être adaptée à votre situation personnelle, incluant celle du conjoint s'il y a lieu. Vous pouvez vous faire aider d'un représentant.

*	REER : régime enregistré d'épargne retraite FRV : fonds de revenu viager FERR : fonds enregistré de revenu de retraite CRI : compte de retraite immobilisé
**	Les placements non enregistrés sont ceux qui ne s'accumulent pas à l'abri de l'impôt.
***	Inscrivez le taux d'intérêt que vous payez sur vos dettes. Une fois le paiement minimum fait pour chacune des dettes, remboursez les dettes qui ont le taux d'intérêt le plus élevé, en tenant compte que certains intérêts sont déductibles d'impôt, par exemple certains emprunts pour investir. Consultez un représentant au besoin.